Esta tipología se orienta a detectar cambio de divisas dólares de billetes ;de alta denominación por: billetes dólares de baja denominación, moneda local y transferencias.
Señales de Alerta:
- Movimientos de dinero no acordes al perfil económico.
- Circulación de billetes en dólares de alta denominación.
- Estratificación de fondos para evitar controles.
- Transferencias enviadas no tienen relación con la declarada.
- Registrados en listas reservadas.
- Canje de billetes de alta denominación por billetes de baja denominación.
- Clientes no autorizados que se dedican al cambio de divisas.
- Información y documentación presentada incompleta
Ejemplo: MERCADO CAMBIARIO DE DIVISAS DE BILLETES DE ALTA DENOMINACIÓN
Recepción de gran cantidad de dinero por medio de cambio de divisas recibidas del exterior.
Recepción de gran cantidad de dinero por medio de cambio de divisas recibidas del exterior.
Descripción
Empresas agrícolas de Ecuador (país A), exportan café y mariscos a empresas de país
(B), cuyos accionistas son los mismos de las empresas de país (B) y Ecuador (país A).
El pago de las exportaciones del país (B) y el envío de dinero de empresas exportadoras de bienes sobrevalorados de Ecuador (país A), se realiza por canales no autorizados con billetes de alta denominación a personas de Ecuador (país A) con actividad económica de cambio de divisas, luego el dinero es enviado por frontera al país (B) en: billetes de baja denominación, moneda local del país (B) y transferencias electrónicas.
Las mismas personas son accionistas de las empresas Ecuador (país A), y de los países: (B), (G), (E).
Esquema del ejemplo:
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