Entre las principales señales de alerta que pueden ayudar a la determinación por parte del oficial de cumplimiento o del comité de cumplimiento del envío de un ROII a la Unidad de Análisis Financiero y Económico tenemos las siguientes:
- El cliente realiza operaciones o transacciones sólo en efectivo de forma sucesiva y reiterada.
- Publicaciones o avisos de prensa realizados por medios de comunicación pública o privada, según sea el caso, en el que señalen que su cliente está involucrado, investigado o procesado por cualquiera de los delitos considerados determinantes de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y/o delitos conexos.
- Adquisición o transferencia de bienes muebles o inmuebles a favor de menores de edad y/o de personas naturales o jurídicas no residentes en el Ecuador.
- Operaciones de compra, venta u otra forma de traspaso de dominio de bienes muebles, inmuebles o títulos valores, a favor de personas jurídicas en quiebra por parte de personas naturales o jurídicas y cuya actividad económica no guarde relación los bienes tranzados.
- Personas naturales extranjeras de edad avanzada realizan adquisiciones de bienes inmuebles con la promesa de pago con créditos concedidas por entidades financieras privadas.
- Bienes inmuebles adquiridos por extranjeros a nombre de terceros, como novio (a), suegros, hijastros, etc.
- Cesión de derechos antes de firmar las escrituras respectivas.
- Inmuebles colocados a nombre de personas naturales del sexo opuesto, aduciendo una figura de noviazgo.
- Venta de bienes inmuebles sobrevalorados.
- Pago de abono o cuotas a la operación de compra del bien inmueble, realizado con cheques de terceras personas, sean estas naturales o jurídicas.
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