Estas tipologías se orientan a detectar:
1. Remesas recibidas del exterior, justificando el envió del dinero a familiares de los migrantes en el Ecuador.
2. Transferencias recibidas del exterior justificando con las exportaciones de bienes sobrevalorados.
3. El cambio de billetes de alta denominación por billetes dólares de baja denominación, billetes de moneda local (pesos) y transferencias.
El dinero resultante de las remesas recibidas y de las exportaciones, se envía a varios países, entre los cuales se encuentran paraísos fiscales.
2. Transferencias recibidas del exterior justificando con las exportaciones de bienes sobrevalorados.
3. El cambio de billetes de alta denominación por billetes dólares de baja denominación, billetes de moneda local (pesos) y transferencias.
El dinero resultante de las remesas recibidas y de las exportaciones, se envía a varios países, entre los cuales se encuentran paraísos fiscales.
Señales de Alerta:
- Movimientos de dinero no acordes al perfil económico.
- Las personas que reciben las remesas no tienen relación con los migrantes.
- Creación de gran cantidad de empresas de papel, sin tener la logística ni los medios necesarios para su funcionamiento.
- Compañías no registran proveedores locales de las mercancías exportadas.
- Productos exportados no serían originarios del Ecuador.
- Precios de comercialización en el exterior son superiores a los del mercado local.
- Exportación de un bien al país productor del mismo.
- Estratificación de fondos para evitar controles.
- Actividad económica declarada diferente a la actividad económica realizada.
- Transferencias enviadas y recibidas no tienen relación con las declaradas.
- Información y documentación presentada incompleta.
- Giro de cheques por montos altos cobrados en el exterior.
- Los pagos provienen de países diferentes al que se exportaron los productos.
- Transferencias a otros países donde no se realizó la actividad comercial.
- Circulación dólares en billetes en de alta denominación.
- Registrados en listas reservadas.
- Canje de billetes de alta denominación por billetes de baja denominación.
- Personas no autorizados para realizar el cambio de divisas
Ejemplo 1: REMESAS RECIBIDAS DEL EXTERIOR
Descripción
Organización delictiva internacional de Ecuador (país A) y país (B) (Colombia), envían drogas a red de distribución del país (C) (Europa), el dinero de origen ilícito proveniente de la venta de la droga, es entregado a red de lavadores de activos en el país (D) (España), para luego ser enviado el dinero por medio de remesas a seiscientas personas de Ecuador (país A) quienes son accionistas de empresas con actividades comerciales de exportación de productos con el país (B) (Colombia), luego el dinero es enviado por frontera al país (B) (Colombia) y a paraísos fiscales.
Ejemplo 2: EXPORTACIONES DE BIENES SOBREVALORADAS
Descripción
Varias empresas creadas en Ecuador (país A), con diferentes accionistas y representantes legales, buscan disimular la recepción de fondos enviados desde país (E) (Venezuela) hacia Ecuador (país A), justificando con las exportaciones de productos textiles y ortopédicos cuyos precios de comercialización en el exterior son notablemente
superiores a los del mercado local:
PRODUCTOS
|
PRE CIO ECUADOR USD.
|
PRECIO FACTURA EXPORTACIÒN USD.
|
Metro tela
|
1,00
|
80,00
|
Faja férula
|
3,80
|
69,50
|
Férulas
|
0,45
|
11,75
|
Oxido de zinc
|
9,15
|
770,00
|
Acido cítrico
|
9,78
|
956,00
|
Leche
|
1,12
|
1,71
|
Metro fieltro
|
0,39
|
33,00
|
Metro textil
|
1,71
|
41,58
|
Las empresas de Venezuela país (E), envían transferencias a empresas de Ecuador país
(A) por el pago de las exportaciones de productos sobrevalorados.
(G), Colombia país (B), Estados Unidos país (F) cuyos accionistas son los mismos de las empresas de Venezuela país (E) y Ecuador (país A).
Posteriormente las empresas de Ecuador (país A), giran cheques a las empresas de
Panamá país (G) que luego son cobrados por cámara de compensación del banco corresponsal.
Ejemplo 3: MERCADO CAMBIARIO DE DIVISAS
Descripción
Empresas agrícolas de Ecuador (país A), exportan café y mariscos a empresas de Colombia país (B), cuyos accionistas son los mismos de las empresas de Colombia país (B) y Ecuador (país A).
El pago de las exportaciones del país (B) (COLOMBIA) y el envío de dinero de empresas exportadoras de bienes sobrevalorados de Ecuador (país A), se realiza por canales no autorizados con billetes de alta denominación a personas de Ecuador (país A) con actividad económica de cambio de divisas, luego el dinero es enviado por frontera al país (B) (COLOMBIA) en: billetes de baja denominación, moneda local del país (B) (COLOMBIA) y transferencias electrónicas.
Las mismas personas son accionistas de las empresas de los países de: Ecuador (país
A), Colombia (B), Panamá (G), Venezuela (E).
Ejemplo 4: TRANSPORTE TRANSFRONTERIZO DE DINERO
Descripción
Empresas agrícolas de Ecuador (país A), exportan café y mariscos a empresas de Colombia país (B), cuyos accionistas son los mismos de las empresas de Colombia país (B) y Ecuador (país A).
exportadoras de bienes sobrevalorados de Ecuador (país A), se realiza por canales no autorizados con billetes de alta denominación a personas de Ecuador (país A) con actividad económica de cambio de divisas, luego el dinero es enviado por frontera al país (B) (COLOMBIA) en: billetes de baja denominación, moneda local del país (B)
(COLOMBIA) y transferencias electrónicas.
Esquema del ejemplo:
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