Perfilamiento de Riesgo de Clientes PLAFT

Perfilamiento de Riesgo de Clientes

Para obtener un perfil económico - financiero del cliente fue necesario aplicar el proceso de Debida Diligencia, a través de la Política Conozca a su Cliente, de la misma manera es necesario incorporar un Perfil de Riesgo que pueda ayudar a la compañía a adoptar e implementar medidas de control que prevengan o mitiguen el riesgo.

Para ello es importante de forma cualitativa medir las probabilidades y los posibles impactos de riesgo que tiene cada cliente, operación o transacción dentro del giro de negocio de la organización.

Riesgo.-  Se define como la combinación de la probabilidad de que se produzca un evento y sus consecuencias sean negativas.

Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.- Se entiende por riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT) la posibilidad de pérdida o daño  que puede sufrir una entidad vigilada (sujeto Obligado) por su propensión a ser utilizada directamente o a través de sus operaciones como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.

Evaluación de riesgo.- Es uno de los pasos que se utiliza en un proceso de gestión de riesgos. El riesgo se evalúa mediante la medición de los dos parámetros que lo determinan, el Impacto (I) o la magnitud de la pérdida o daño posible, y la probabilidad (P) que dicha pérdida o daño llegue a ocurrir.