REMESAS RECIBIDAS DEL EXTERIOR

REMESAS RECIBIDAS DEL EXTERIOR 

Esta tipología se orienta a detectar remesas recibidas del exterior, justificando el envío del dinero a familiares de los migrantes en el Ecuador. El dinero resultante de las remesas recibidas, termina en paraísos fiscales y por frontera en otros países.

Señales de Alerta:

• Movimientos de dinero no acordes al perfil económico.
• Las personas que reciben las remesas no tienen relación con los migrantes.
• Creación de gran cantidad de empresas de papel, sin tener la logística ni los medios necesarios para su funcionamiento.
• Precios de comercialización en el exterior son superiores a los del mercado local.
• Exportación de un bien al país productor del mismo.
• Estratificación de fondos para evitar controles.
• Actividad económica declarada diferente a la actividad económica realizada.
• Transferencias recibidas no tienen relación con la declarada
• Información y documentación presentada es incompleta

Ejemplo: REMESAS RECIBIDAS DEL EXTERIOR

Recepción de gran cantidad de fondos por medio de remesas recibidas del exterior, por envió de migrantes radicados en otros países.

Descripción:
Organización delictiva internacional de Ecuador (país A) y país (B), envían drogas a red de distribución del país (C), el dinero de origen ilícito proveniente de la venta de la droga, es entregado a red de lavadores de activos en el país (D), para luego ser enviado  el dinero por  medio de remesas a seiscientas personas de Ecuador (país A) quienes son accionistas de empresas con actividades comerciales de exportación de productos  con el país (B), luego el dinero es enviado a: país (E), país (F), paraísos

fiscales, y por frontera al país (B).

TRANSPORTE TRANSFRONTERIZO DE DINERO Estas tipologías se orientan a detectar: Transporte transfronterizo de dinero por canales no autorizados, producto de las remesas recibidas del exterior, transferencias recibidas del exterior, justificando el envió del dinero a familiares de los migrantes en el Ecuador y el pago de exportaciones de bienes sobrevalorados.

Señales de Alerta:

• Movimientos de dinero no acordes al perfil económico.
• Estratificación de fondos para evitar controles.
• Actividad económica declarada diferente a la actividad económica realizada.
• Información y documentación presentada incompleta.
• Los pagos provienen de países diferentes al que se exportaron los productos.
• Circulación dólares en billetes en de alta denominación.
• Registrados en listas reservadas.
• Canje de billetes de alta denominación por billetes de baja denominación.
• Clientes no autorizados que se dedican al cambio de divisas.

Ejemplo: TRANSPORTE TRANSFRONTERIZO DE DINERO

Descripción

Organización delictiva internacional de Ecuador (país A) y país (B), envían drogas a red de distribución del país (C), el dinero de origen ilícito proveniente de la venta de la droga, es entregado a red de lavadores de activos en el país (D), para luego ser enviado el dinero por  medio de remesas a seiscientas personas de Ecuador (país A) quienes son accionistas de empresas con actividades comerciales de exportación de productos con el país (B), luego el dinero es enviado por frontera al país (B) y a paraísos fiscales.

Varias empresas creadas en Ecuador (país A), con diferentes accionistas y representantes legales, buscan disimular la recepción de fondos enviados desde país (E) hacia Ecuador (país A),  justificando con las exportaciones de productos textiles y ortopédicos cuyos precios de comercialización en el exterior son notablemente superiores a los del mercado local:

Las empresas de país (E), envían transferencias a empresas de Ecuador país (A) por el pago de las exportaciones de productos sobrevalorados.

Las empresas de Ecuador (país A), envían dinero por canales no autorizados por frontera a personas de país (B).

Empresas agrícolas de Ecuador (país A), exportan café y mariscos a empresas de país

(B), cuyos accionistas son los mismos de las empresas de país (B) y Ecuador (país A).

El pago de las exportaciones del país (B) y el envío de dinero de empresas exportadoras de bienes sobrevalorados de Ecuador (país A), se realiza por canales no autorizados con billetes de alta denominación a personas de Ecuador (país A) con actividad económica de cambio de divisas, luego el dinero es enviado por frontera al país (B) en:

billetes de baja denominación, moneda local del país (B) y transferencias electrónicas.

Esquema del ejemplo: